Financieel & fiscaal · Fiscaal & vermogen
Vermogensplanning voor ondernemers
Je bedrijf is meestal je grootste bezit. Zorg dat het ook je oudedagsvoorziening kan zijn.
Je groeit, neemt over of denkt aan stoppen, en ook thuis verandert er van alles. Wij brengen je zakelijk en privé vermogen samen in beeld en maken een persoonlijk financieel plan dat met je meebeweegt. Zodat je later niet voor financiële of fiscale verrassingen komt te staan.
- Vaste prijs vooraf
- Zakelijk en privé in één beeld
- Fiscaal, juridisch en financieel
Herken je dit?
Vier signalen dat dit aandacht vraagt
Alles zit in de zaak
Je vermogen is je bedrijf. Lees meer
Gaat het daar mis, dan raakt het meteen je privésituatie — en is er geen tweede been om op te staan.
Je weet niet of je kunt stoppen
Je hebt geen beeld van wat je bedrijf opbrengt, wat je nodig hebt en of dat op elkaar aansluit. Lees meer
Die drie getallen bepalen wanneer je vrij bent om te kiezen.
Er is niets geregeld voor als het misgaat
Geen testament dat rekening houdt met de bv, geen levenstestament, geen afspraak over wie beslist als jij dat even niet kunt. Lees meer
Eén kind in de zaak, de anderen niet
Overdragen aan één kind en toch eerlijk zijn naar de rest is een van de lastigste vraagstukken die er zijn — en het lost zichzelf niet op. Lees meer
Wat levert het op?
Drie dingen die veranderen
Eén overzicht van alles
Bedrijf, pand, pensioen, beleggingen, hypotheek en verplichtingen in één beeld — zakelijk en privé bij elkaar, want zo hangt het ook samen.
Een antwoord op "kan ik stoppen"
We rekenen door wat je na je werkzame leven nodig hebt en wat je bezit daarvoor moet opleveren. Daarmee wordt stoppen een planning in plaats van een gok.
Geregeld voor als het anders loopt
Testament, levenstestament, huwelijkse voorwaarden en de statuten van je bv op elkaar afgestemd. Zodat bij overlijden of arbeidsongeschiktheid niemand hoeft te raden.
Wat wij doen
Wat we voor je doen
Tik op een onderdeel voor de toelichting.
Vermogensoverzicht opstellen
Zakelijk en privé, inclusief pensioen, verplichtingen en de waarde van je onderneming.
Inkomensbehoefte doorrekenen
Wat je na je werkzame leven nodig hebt, en wat er nu al voor staat.
Pensioen in eigen beheer afwikkelen
Oude regelingen, oudedagsverplichtingen en lijfrenten uit de bv.
Box 2 en box 3 plannen
Wanneer en hoeveel uitkeren, en wat er in privé of in de bv thuishoort.
Bedrijfsopvolging fiscaal voorbereiden
De bedrijfsopvolgingsregeling benutten vraagt jaren aanloop en een schone structuur.
Schenken bij leven
Wat, wanneer en aan wie — met de vrijstellingen en de gevolgen voor je eigen inkomen erbij.
Testament en levenstestament
Afgestemd op je bv, je aandeelhoudersovereenkomst en je huwelijkse voorwaarden.
Huwelijkse voorwaarden toetsen
Kloppen ze nog bij wat je inmiddels hebt opgebouwd, en zijn ze ooit uitgevoerd?
Vastgoed en beleggingen plaatsen
Privé of in een aparte vennootschap, met het oog op rendement en overdracht.
Risico's afdekken
Arbeidsongeschiktheid, overlijden en compagnonsrisico — verzekeren waar dat verstandig is.
Familiegesprek begeleiden
De moeilijkste stap is meestal niet het rekenwerk maar het gesprek. Wij zitten erbij.
Periodiek herijken
Wetgeving, je bedrijfswaarde en je gezinssituatie veranderen. Eens per jaar of twee jaar opnieuw langs.
Wie je spreekt
Wie met je meedenkt
De mensen die deze dienst uitvoeren, met je vaste Ondernemersadviseur.
Hoe wij helpen
Van onduidelijk naar geregeld
Dit is werk met een lange horizon. Begin er ruim voor je denkt dat het nodig is — de meeste regelingen vragen jaren aanloop.
Intake en analyse
In welke fase zitten je bedrijf en je privésituatie, wat zijn je doelen voor nu, straks en later, en wat is wanneer haalbaar? Het eerste gesprek is kosteloos en vrijblijvend.
Persoonlijk financieel plan
We stellen het vermogensoverzicht op, rekenen scenario’s door met planningssoftware (stoppen, overdragen, overlijden, arbeidsongeschiktheid) en bespreken het plan met je. Vaste prijs.
Vastleggen wat vast moet
Testament, levenstestament, statuten, schenkingen en structuurwijzigingen. Onze fiscalisten en juristen regelen het, samen met je notaris.
Plan onderhouden
Met een jaarlijks onderhoudscontract toetsen we je plan aan wat er veranderd is: privé, zakelijk, in de regels of in je doelen. En passen het aan.
Wat kost het?
Drie prijsvormen — hier meestal projectprijs
Je krijgt altijd vooraf een getekende offerte met een vaste prijs. Geen nacalculatie achteraf.
Projectprijs
Een eenmalige vaste prijs voor je persoonlijk financieel plan: het vermogensoverzicht, de doorrekening en het advies. Je weet vooraf wat het kost.
Het plan
Onderhoudscontract
Een vaste prijs per jaar om je plan te toetsen en bij te stellen, zodat het blijft kloppen met je situatie en de regels. Looptijd 1, 2 of 3 jaar: hoe langer, hoe voordeliger.
Bijhouden
Nacalculatie
Voor complexe familietrajecten en begeleiding van gesprekken, waarbij de omvang vooraf niet vaststaat. Met een maximum.
Familietrajecten
Waar let je op bij het vergelijken?Minder
De bedrijfsopvolgingsregeling is de grootste fiscale faciliteit die er voor ondernemers bestaat, maar stelt eisen aan de bezitsperiode vóór en de voortzetting ná de overdracht. Wie er pas aan denkt als de koper er al is, kan er meestal geen gebruik meer van maken.
Artikel · 8 minuten lezenStoppen met ondernemen: vermogen, verkoop en pensioenStoppen met ondernemen raakt je bedrijf én je privévermogen. Over de verkoop, de fiscale afrekening en hoe je je inkomen na je onderneming regelt.Lees het artikel →
Verder lezen
Meer weten over vermogensplanning voor ondernemers? In dit artikel lees je hoe het in de praktijk werkt, en waar je op let.
Meer artikelen over Financieel & fiscaal →De Ondernemerscockpit
Je vermogen groeit in je bedrijf. Dan hoor je het daar ook te volgen.
De waarde van je onderneming is voor de meeste ondernemers het grootste deel van hun vermogen, en tegelijk het minst gevolgde deel. In je cockpit staan de indicatoren die je bedrijfswaarde bepalen — dezelfde die een koper later bekijkt.
Alles hangt samen
Waar je vermogensplanning aan raakt
Ook binnen Financieel & fiscaal
Veelgestelde vragen
Over de uitvoering
Staat je vraag er niet bij? Bel 085 060 6745.
Ik ben nog lang niet toe aan stoppen. Is dit dan al zinvol?
Verkopen jullie ook verzekeringen of beleggingsproducten?
Wat kost het ongeveer?
Moeten mijn kinderen erbij zitten?
Werken jullie samen met mijn notaris?
Kennismaken
Weet je wat je bedrijf je straks moet opleveren?
Een uur, bij jou of bij ons. We nemen door wat je hebt, wat je nodig hebt en wat er nog niet geregeld is. Kosteloos en vrijblijvend — ook als de conclusie is dat je op koers ligt.
Mr. Robbert DolsSr. Fiscaal-juridisch adviseur